理财规划的要求(6篇)
理财规划的要求篇1
同志们：
一、强化新理念。之所以重复强调进修，目标就是要让人人深入体会省委、省当局的新精力，贯彻落实省委、省当局的新要求，在新区规划和建立的进程中，树立和强化跨更加展的新理念。一是强化财产第一的理念。省当局印发的郑汴新区和洛阳新区两个建立总体方案，其目的定位的第一条都是打造现代财产集聚区。并且这两个方案中都明白提出，加速新区建立，为全省构建“一个载体、三大系统”供应主要支撑，在推进“两大跨越”、完成华夏崛起中发扬更鸿文用。个中，第一大系统就是现代财产系统。从中可以看出，省委、省当局是把财产集聚区建立和财产开展放在第一位的。理论证实，一个城市的开展假如没有财产作依托，绝对完成不了生齿的堆积。不论是一产也好、二产也好，照样三产，必然要有财产支撑，必然要可以供应就业岗亭。假如没有这些根本前提，很多生齿转移到城市，这个当地决不成能有幻想的幸福指数，甚至连最少的安定也难以保证，构建调和社会、完成具体小康更是一句空论。本年4月份，我到山东临沂调查，临沂给我最深的印象就是，他们无论是在城市规划照样在地盘应用规划上，都一直把财产规划放在第一位，并且在开展空间上赐与优先结构。全省此次新区规划与财产集聚区规划固然不是一个概念，但新区规划包括财产集聚区规划，并且在新区规划、建立的整个进程中，其中心内容一直是财产集聚区。所以，我们编制新区规划起首要做好财产结构，依照“财产第一”的要求去支配空间，促进财产链接，构成财产支撑，构建财产堆积开展的格式。二是强化城乡统筹的理念。城市的开展与乡村的开展是互相依存、严密联络的，城市生齿和用地的增进必定意味着乡村生齿和地盘的削减。作为河南省乡村变革开展综合实验区，一个主要的内容就是要完成城乡一体化，主要的伎俩就是城乡统筹，探究推进区域内城乡规划理念一致、交统统信一体、财产协作链接、公共效劳共享和生态情况共建，把新区建立成为统筹城乡开展的复合型城市。依照省里要求，复合型城市新区，里面既有城市又有乡村，既是一二三财产复合，又是经济、人居、生态功用复合，该当是城乡一体开展的新型城市化的样板。三是强化变革实验的理念。省当局此次印发的两个建立总体方案，无论是郑汴一体化，照样洛阳新区，都没有触及到行政区划的调整。这与曩昔比拟，自身就是一个十分大的立异，从总体上说也是对传统体系体例的一种变革，并且方案还强调，要依照“复合城市”的理念进行开拓，构成“小当局、大社会”的体系体例机制。汴西新区与郑东新区本来不是一个区，此次兼并成郑汴新区，并不是要调整他们的行政区划，而是依照“复合城市”的理念、依照他们本来各自的区域专业化分工来开展。只是在规划上打破行官场限，在开展目的上同向，在功用定位上互补，在空间结构上一体，在财产协作上链接，在根底设备建立上协同，经过郑汴一体化，进步对华夏城市群的综合辐射带动才能。我们目前规划建立新区，不克不及搞成小而全，各类机构都有，各类社会事务都管；不克不及动辄就进行行政区划调整，如许既与上级政策不符，又弄得矛盾重重。郭省长也屡次在相关会议上强调，要变革立异，不要用开拓区的体系体例规划建立新区和财产集聚区。所以，我们在新区的规划编制中，也必需表现变革实验的理念，但凡与跨越式开展不相顺应的都要勇敢地改，但凡有利于跨越式开展的都要勇敢地试。四是强化开放协作的理念。省里印发的两个方案，都要求树立对外开放示范区。对我们这个当地来说，假如在开放上迈不开大步，在跨越式开展上一定也迈不开大步。开放不是虚无飘渺的器械，其详细化就是招商引资。我们的“盘子”在全省自身就小，实力就弱，十分困难积聚下来的一点财富，又大多酿成了储蓄，被银行“拿”到其余当地去了。可以说，往后，我们假如在招商引资上不克不及有大的打破，那么在实力上就永远不成能逾越他人，只会愈加掉队。当时，招商引资最根底的任务是做实项目。方才，我看了一下各县区初步挑选上来的项目，从总数看，工业项目只要90多个，并且未能表现财产集聚开展要求。所以，我们必然要从根底做起，竭尽全力地做好项目标挑选经营，尤其是工业项目。经营是招商的根底，目前有些同志想都想不出项目，怎样可以招来好项目？今日，我在这里再次强调，每个县区挑选的项目必需契合三个要求：第一，必需契合财产集聚区的规划和财产定位，与主导财产相联系关系的项目，不然，不归入市重点项目库。第二，必需经过专家评审，具有实际能够性和投资价值；第三，在数目上不得少于10个项目，单体项目投资不得少于5000万元，总投资额不得少于30亿元。还，要把这项任务归入“五个常态化”干部治理审核局限，制订审核细则，岁尾果断兑现。这里，我还想说一个区域协作的问题。就来讲，财产开展决不克不及“摊大饼”，必需集中到财产集聚区来，就是在集聚区内也不克不及八面玲珑。当前，根本上是一个县区一个财产集聚区，乡镇招来的项目往哪放？县区还有一些不契合本人财产集聚区规划的项目，又怎样办？处理这个问题，必需研讨“飞地经济”。所谓“飞地经济”，就是打破行政区域限制，把甲地的项目放在乙地，经过好处分红，促进同类或相关企业堆积。当前，“飞地经济”在很多当地已成为区域协作和承接财产转移的成功形式，对甲地而言，GDP计算和税源不因跨地建厂而流掉，对乙地而言，飞来的企业虽然不克不及带来太多的税收和GDP，却能带动本地的就业、技能提高和相关配套财产的鼓起。严厉来讲，还没有构成“飞地经济”的协作机制。下一步，乡镇也要鼎力招商引资，招来的项目放在财产集聚区内。发改、财务等部分要深化研讨、借鉴外埠开展“飞地经济”的成功经历，尽快出台我市支撑性的配套政策。谁引进的项目，GDP计算和税收算谁的。县区引进的招商项目，也要依据各个财产集聚区的定位和财产结构进行摆放，经过异地共建、好处分红及其它政策调理，促进财产集群开展。五是强化生态文明的理念。生态情况是人类生活和开展的根底，在工业化、城市化和现代化疾速推进的进程中，必需强化生态文明理念，注重生态情况维护，推进生态工程建立，将新区规划建立成为情况美好宜居区。这也是省当局印发的两个方案中明白提出的要求。建立复合型城市是有详细规范的，详细要走什么样的路子，执行什么样的形式，需求我们去讨论，把其详细化，酿成可以操作和掌握的器械。但无论若何，走生态文明建立之路是其最基本的要求之一。六是强化领先开展的理念。省当局在印发的两个方案中明白要求，郑汴新区和洛阳新区要充沛发扬引领效果、带举措用、龙头效果、中心效果。个中，郑汴新区要力争5-10年建成现代财产集聚区、现代复合型新区、城乡统筹变革开展实验区、对外开放示范区、情况美好宜居区和为全省甚至中西部地域效劳的区域效劳中间，总面积达2077平方公里；洛阳新区要力争5-10年建成现代财产开展示范区、河洛文明旅行精品区、城乡统筹变革开展实验区、现代复合型新区和对外开放示范区，总面积到达480平方公里。可以说，省委、省当局是把郑汴新区、洛阳新区作为河南跨更加展和华夏崛起的主要支撑来搀扶其领先开展的。我们的新区也必需完成领先开展才行。下一步，我们要请专家来讲这些理念，把省里这些根本的精力弄清晰，包罗财产集聚区建立、计谋支撑财产经营等等，然后更好地指点我们做好新区的规划编制任务，推进的跨更加展。
二要明白大思绪。建立复合型新区是省委、省当局深化施行华夏城市群开展计谋，整合区域资本、优化财产结构、推进体系体例立异、发扬规划优势的严重决议计划摆设。我们在抓落实的进程中，一是要表现省里要求。省当局印发的两个方案，不只是指点郑汴新区和洛阳新区建立的纲要性文件，也是我们新区规划建立整个进程中该当遵照和对峙的根本思绪与根本准则。二是要契合实践。把新区规划做出当地特征，也是省里的根本要求。我赞成把中间城区周边的几个区包罗明港都规划进新区里来，不论是中心层、严密层，照样辐射层，在空间上统筹进行规划和结构。还，要统筹思索好新区与整个市域城乡规划的联接、与现有治理区的联接、与鸡公山文明旅行变革开展实验区的联接，进一步明白新区的城市定位、功用分区和空间结构，真正把魅力的特征规划出来、表现出来。要思索开展实践，如沪陕高速公路北面、信正途两侧，曾经摆了不少项目，规划时能否扩进来，请有关部分仔细研讨。三是要助推跨更加展。省里印发的两个方案、出力打造的两个新区，实践上是助推河南跨更加展、完成华夏崛起的一种路子选择。我们的新区规划相同也是如斯，所作出的路子选择，也必然要可以使的潜力敏捷获得释放，完成跨更加展，推进魅力建立。
三要做好几件事。一是抓紧编制规划。由市发改委牵头，规划、疆土、建立、交通、环保等部分要严密共同，财务部分要全力支撑。下一步，有需要请一些专家，坐下来仔细钻研，协助我们做好规划。整个新区的规划编制任务，由广胜市长任指导小组组长，李水市长任副组长，熊开程同志任办公室主任，力争用最短的工夫，把规划做到契合报省当局审批要求的水平。二是走好决议计划顺序。新区规划编制任务事关的久远开展，我们必然要依照省里要求，普遍寻求定见，仔细实行顺序，在做好根底任务的前提下，把规划底本尽快报市委常委会研讨确定和市人大常委会搜检同意。三是实时报告请示对接。省发改委原方案下周来，听取我们的新区规划报告请示。后来由于我们的任务还没完全做到位，错过了第一批报告请示的时机。此次，我们要加速编制措施，实时报告请示对接，不克不及再错过第二批报告请示的时机。还，我们还要做好两个规划，一个是出山店水库周边区域的规划节制，另一个是鸡公山文明旅行综合开拓规划。要把根本的任务做深做细，弄清晰区域规划该节制到什么局限，为什么要节制到这个局限，如何节制到这个局限。
同志们，正处在疾速开展的上升期，又面对着诸多千载一时的大好时机。我们必然要从规划做起，做实做好各项根底任务，抢抓时机而不损失时机，而且抓住抓好、用足用活时机，让时机疾速酿成实际出产力，构成累加效应，为我们的跨更加展和魅力建立供应动力和支撑。
理财规划的要求篇2
一、中期财政规划理应纳入人大预算审查监督范畴
作为新一轮财税体制改革的重要内容，实行中期财政规划管理，有利于各级政府改进预算管理和控制，提高预算编制与执行的科学性、规范性。由此，人大在开展预算审查监督中，也应当加强对这一改革新生事物的关注与监督。
对中期财政规划进行监督，是落实“全口径预算审查监督”的应有之义。党的十报告明确要求，“加强对政府全口径预算决算的审查和监督”。落实全口径预算审查监督，简而言之，应当对政府预算进行全方位、全过程的监督。就政府预算体系来说，人大监督的范围涵盖一般公共预算、政府性基金预算、国有资本经营预算和社会保险基金预算；就政府收支口径来说，人大监督的范围包括本级收入、上级政府的税收返还和转移支付、下级政府的上解收入，以及本级支出、对上级政府的上解支出、对下级政府的税收返还和转移支付；就政府预算管理过程来说，人大监督的范围包括预算草案编制及审批、预算执行、预算调整、决算；就政府预算管理事项来说，政府为实施预算管理而采取的具体管理措施、办法，只要对政府预算收支安排及其执行会造成影响，都可成为人大监督的对象。实行中期财政规划，主要目的是“研究调整相关财政收支政策”“对未来几年财政收支进行统筹安排”，很显然，它会对提交人大审批的年度预算产生重大作用，一定意义上，它是编制年度预算的一个重要依据，所以人大审查监督预算不应忽视对中期财政规划的监督。
监督中期财政规划，也是落实预算法律性质的必然要求。经人大立法机关审批成立的预算是一种法律文件，具有法律效力，政府应当认真执行。“先有预算，后有支出”，是预算管理的一项基本原则，政府开支之前，必须取得立法机关的批准授权。“现代民主政治的一个特点是，政府支出必须经议会审批。”我国目前实行的中期财政规划无疑与预算息息相关，国务院《意见》规定，要“强化财政规划对年度预算的约束性”“中期财政规划按照三年滚动方式编制，第一年规划约束对应年度预算，后两年规划指引对应年度预算”“中期财政规划是中期预算的过渡形态”。可见，目前的中期财政规划是为了将来的中期预算作准备，从法律性质上看，财政规划带有预算的一些特性，即它也具有一定的法律效力，对政府收支安排有一定的约束力。作为政府开支的直接依据，预算必须提交人大审查批准；中期财政规划虽然并不直接成为政府开支的依据，不须人大批准（《意见》规定中期财政规划报同级人民政府批准），但它由于是年度预算编制的重要基础，会对预算的安排与执行产生重大影响，所以理应接受人大的监督。
二、对政府中期财政规划应重点监督财政收支政策的统筹性和可持续性
按照国务院《意见》的规定，各级政府的中期财政规划由财政部门会同各部门研究编制，主要内容包括：预测现行政策下财政收支、分析现行财政收支政策问题、制订财政收支政策改革方案、测算改革后财政收支情况。实行中期财政收支规划管理，核心是财政收支政策，目的是通过对现行政策进行研究分析，提出改进完善的办法，以更有效地发挥财政政策的统筹作用，提高财政政策的可持续性。财政收支政策是预算管理的依据，建立完备的收支政策体系，是保障年度预算编制科学、执行有效的重要基础，人大审查监督政府预算，不仅要审查监督预算中体现的收支数额，还有必要往前追溯为什么要作出这样的收支安排，即对各项收支政策进行过问和监督。
要对宏观经济环境作出预测把握。当前，国内外发展环境变化大，经济增长面临下行压力，财政收入增速放缓与支出刚性加大之间的矛盾日益突出，给年度预算安排造成较多困难。审查监督预算需要对整体经济运行环境、经济发展趋势进行分析研判，在此基础上，对未来几年经济社会发展走势及财政收支增长情况作出较为可靠的预判。
要对各项中长期规划进行统筹协调。为保障经济社会全面协调可持续发展，在实现“两个一百年”奋斗目标的前提下，国家制定了中长期发展纲要、五年发展规划及各行业、各区域的中长期发展规划。制定中期财政规划必须充分考虑这些目标、规划的要求，做到各项规划间的有机衔接，统筹协调。
要对相关财政收支政策提出完善意见。党的十八届三中全会决定指出，“审核预算的重点由平衡状态、赤字规模向支出预算和政策拓展。”财政收支政策是编制年度预算的基础，加强对财政收支政策的审查和监督，是改进预算审查监督的一个重要方向。当前预算安排中存在支出结构相对固化、部门专项碎片化等诸多问题，这些问题的产生往往涉及体制机制方面原因，难以在编制年度预算时一下子解决，因而有必要将审查监督的“视线”回溯到预算安排的依据即财政收支政策上，对各项收支政策的合理性、适应性、可操作性以及相互间的协调性等进行审查，针对存在问题实事求是地提出相应的调整、修改意见。
三、对部门中期财政规划应重点监督项目的细化和前期准备
目前，各级政府的中期财政规划由财政部门牵头编制（各部门参与），同时，各部门还要编制本部门的三年滚动财政规划。部门中期财政规划要服从和适应政府中期财政规划，并在内容上更为具体、细化。如同审查监督政府预算需要选取部分部门预算作为抓手一样，人大监督政府中期财政规划时，也应注重加强对部门中期财政规划的监督。
监督部门工作目标、任务与规划衔接情况。在遵循本级政府总的财政收支规划的前提下，各部门应当按照本部门的职责分工，科学制订中长期工作目标并分解落实到各年度，再结合工作部署，对相关支出需求、收入规模作出测算和安排，由此形成各部门的中期政规划。总之，部门中期财政规划应当做到与政府总体中期财政规划相衔接，与本部门工作职责、任务相符合，从而为将来年度部门预算编制打下好的基础。
理财规划的要求篇3
这次培训，是我对理财接受的最系统、最全面、最实用的一次业务培训。能够参加中国理财规划师培训班的学习，对我们每一位从业人员来说都是一次十分难得的学习机会，一流的师资、专业的教材，使此次培训没有流于形式，而且真正保证了质量和效果。通过100学时紧张、系统的学习，我感到受益匪浅，开拓了视野，更新了观念，丰富了知识，提高了能力，确实不失为一次绝好的“充电”机会。
随着金融市场改革的发展，个人理财的发展从销售理财产品为主，以单一产品的销售方式，简单的客户分层，简单的服务渠道和服务方式，逐步向根据客户需求，提供顾问式理财，将客户分层明确，客户需求明确，提供差异化、顾问式服务转变，走向品牌服务，明确服务目标，关注客户需求的满足和客户的服务体验，有效整合服务资源，进行统一与个性化服务相结合，创新产品，加强开发能力，提高服务品质与专业能力。在金融业务不断推陈出新的今天，现财业务是商业银行等金融机构将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等融在一起形成综合化、特性化的一种银行服务方式。发展理财业务是我国商业银行提高经营管理水平和竞争力的必然趋势。大力发展理财业务正是服务中高端客户的发展策略。在目前激烈的市场竞争条件下，适时推出“理财”，中高端客户的财富管理品牌，以个人金融财富保值、增值为目标，实现个人的资产管理。个人理财中心应体现出“望财不望丁”，突破过去以人气为目标的观念，调整客户结构，实现差异化服务，做优中之优，大力发展理财业务、增加竞争力，必将具有十分重要的意义。
一、了解金融理财是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划，它包括个人生命周期每个阶段的资产、负债分析，现金流量预算和管理，个人风险管理与保险规划，投资目标确立与实现，职业生涯规划，子女养育及教育规划，居住规划，退休计划，个人税务筹划及遗产规划等各个方面。
二、理财规划应该是一个标准化的程序，它包括六个方面。即，建立和界定与客户怕关系、收集客户数据并判断客户的目标与期望、分析客户当前财务状况、提出理财方案、执行理财方案、监督理财方案执行。
三、从事这种理财规划工作的从业人员应是受过严格培训并取得相应水平证书的人员。根据国外的经验，确切地说，根据美国、加拿大、澳大利亚等十几个国家和地区的经验，金融理财师是在完成了各国标准委员会所确定的四大标准，简称为“4E”准则：即教育、考试、从业经验标准和职业道德标准后所获得的专业头衔。
四、理财规划师的职业道德准则是一个非常重要的问题。理财规划师仅仅学习专业课程，掌握理财规划的知识和技能是不够的。表现理财规划师专业水平的另一个重要方面是职业道德。当理财规划师代表客户采取的理财行动，或者为客户提出专业建议时，他不仅直接关系到客户的财富安全，甚至可以改变客户未来的生活。CFP要向社会公众提供优质安全和有效的理财服务。
五、理财规划师必须要遵从七大基本原则。这就是：正直诚实原则(Integrity)、客观原则(Objectivity)、称职原则(Competence)、公平原则(Fairness)、保密原则(Confidentiality)、专业精神原则(Professionalism)、勤勉原则(Diligence)。
----这次学习因为时间紧，课程重，尽管这样，仍然觉得时间不够用，觉得自己掌握的东西太少了，自己掌握的知识只是理财大海里的一朵浪花，要切实把学到的知识运用到工作中，把个人理财业务做大做好，我们的这次培训只是刚刚开始，在今后的工作中我将继续学习，发挥自身的主观能动性，全力推动个人理财业务的健康发展。
理财规划师的学习内容
理财规划师的基本原理，现金规划、保险规划和风险管理、投资规划、所得税规划，房产规划，子女教育规划、退休规划、财产传承规划及案例分析等。
如果细分的话还包括：
①语言表达，谈话技巧的知识
②信息搜集与整理，归纳与分析的方法
③理财建议书的写作方法及理财合同的法律知识
④财务分析知识及会计原理
⑤财务状况判断知识，方案设计，可行性报告的各种知识
理财规划的要求篇4
二．活动背景：在二十一世纪经济高速发展的时代背景下，经济危机的蔓延已成为人们生活中的热门话题，个人投资理财所涉及到的领域对个人、家庭、社会的影响越来越大。现在，大学校园里独生子女越来越多，很多大学生对于理财都缺乏合理的规划。在这种情况下，对在校大学生宣传理财知识，培养他们的理财意识，帮助他们养成良好的理财习惯，是很有必要的。
三．活动目的：
1.活跃校园气氛，丰富校园文化。通过讲座形式，提高大学生对于合理理财的意识，增强他们对于理财规划知识的了解，让他们认识到合理理财规划的确是有利于大学生运筹帷幄，把握未来。
2.加强大学生理论联系实际的能力。通过书写未来理财规划方案并且比赛讲演未来理财生活方式，来更加深入的了解理财的过程，提高他们的运用能力。
四．活动时间：待定
五．活动地点：待定
六．活动对象：全校学生
七．活动主办方:××社团
八．参赛资格：
在校学生，需凭学生证或一卡通现场报名。（学生证号码为领取理财规划大赛奖品凭证，注册后不能修改，请认真填写。（重复报名无效）
九．活动安排：
（一）活动前期：
1.海报宣传：做好理财规划大赛的海报与条幅，与各学院协调，将海报张贴到各学院宣传栏。条幅挂在人群多的地方。
2.网络宣传：及时更新人人网，新浪博客，微博，QQ群，合肥旅行社动态，以便广大师生能第一时间掌握理财规划大赛的消息，并通过飞信将消息及时传送到投资理财协会会员手中。
3.传单宣传：到各宿舍，学院派发宣传单，动员学生的积极性，鼓励他们积极参加，详细介绍本次理财规划大赛并让他们咨询相关事项。协会安排宣传人员到全校每个班级的课室讲解本次活动的宣传内容，并派发宣传单，且把活动的相关内容写在黑板上。
4.活动报名：
1.报名时间及地点：
2.理财规划大赛时间：
3.赛前讲座：
__月___日，协会协助赞助商在C2-209开设讲座为参赛者及其他到场同学讲解理财基本知识，为参赛者解除疑惑。要求参赛者认真听讲，以便方便之后的理财规划方案书写。
（二）活动中期：
比赛分为两个阶段，初赛阶段和决赛阶段。初赛分数占最终成绩60%，决赛分数占比赛成绩40%.
初赛阶段：
一．初赛题目：
每个人的人生是不同的，但是在我们人生的道路上，我们很多人所经历的时间点是大致相同的，大多都会经历由小到大，由幼稚到成熟这样一个“生、老、病、死”的阶段，所以，在人生的时间轴中，我们所经历的人生每个阶段都会有大致的理财需求，我们将其划分为以下几个理财目标：
1、现金规划
2、消费规划
3、信贷规划
4、保险规划
5、教育规划(包含子女教育规划)
6、投资规划（包含税收筹划）
要求熟悉各种理财产品（股票、基金、债券、期货、QDII，QFII等等，推荐国内市场理财产品）。
7、退休养老规划
8、财产的分配与传承
在该8大规划的基础上，请参赛者任意选择3个规划，自己拟定理财规划客户（无论现实中该客户存在与否）资料，围绕参赛者拟定理财规划客户制订分项理财策划方案。
要求：
1、任意选择上述8大规划中的3个项目作为理财策划大赛初赛参赛题目，并且就自身理解合理、详细、简要地对目标规划做出相应解释。
2、无论客户是否真实存在于现实之中，信息内容要足够全面，能够涵盖参赛者所制订的任意3个分项理财规划：
（1）列举客户信息（包括财务信息与非财务信息）
（2）如有必要可以编制财务报表；（家庭资产负债、收入支出等）
（3）结合客户目前状况做出一个合理的分析与评判。分析与评价中必须包含如下信息：
A、客户的财务状况总体评价；
B、财务状况与投资目标的匹配度。
3、三个任意理财分项规划中，要求信息阐述全面，时间数据相对精准。
4、制订分项理财规划，分项理财规划必须列举充要数据，遵照“现在——目标时间点——目标预计需求——结论”、“根据XX数据——因此——目标预计需求、目标预计成本及投入”这样的标准格式撰写。
5、参赛者无论怎样制订规划，都应详细阐述理由，举例充分，引意得当。
6、可以选择团队合作（6人以下），也可以选择指导老师（只限一名）。
7、可列举参考书籍或文章（仅限5本或者5篇）。
8、理财规划方案写好后，用A4纸打印，交到协会进行批阅。
二．初赛评选：
由协会人员负责筛选理财规划方案优秀的同学20名进入复赛阶段。同时，给出方案评分，之后总成绩评比要用。
决赛阶段：
决赛将和颁奖晚会一起进行。
要求参赛者上台展示自己的理财规划方案，之后展示自己编排的节目（话剧，音乐剧，相声，小品等题材不限，但内容必须是关于理财规划的）。评委根据参赛者的舞台表现力及节目娱乐效果给选手打分。
之后穿插一个小游戏（从最近在协会人员中征集的小活动中挑选），与观众互动。目的是在这段时间内计算出选手总分，之后颁发奖杯及证书。
（三）活动后期：
活动结束，整理会场。要求协会人员每人写一份这次活动的感想及收获。
十．比赛阶段工作人员及工作安排：
1.策划部：写活动策划书并帮助宣传部下发传单。
2.秘书部：负责所有通知的下发。
3.商务部：拉赞助，获得足够的活动资金，并购买相关物品。
4.宣传部：负责设计海报并宣传，张贴条幅。
5.组织部：负责所有交涉问题，如下：教室的借用、在其他学院的宣传栏张贴海报、评委老师的邀请。
6.学术培训部：负责初赛阶段的作品筛选，一定要做到公平。
7.网络信息部：负责网络上有关的比赛事项更新。
8.邀请相关老师及赞助方人员作为复赛评委，以得到一个公平的比赛结果。
十一．资金来源：
理财规划的要求篇5
目前，对于大多数中高收入家庭来说，咨询一个能根据自身财务情况量身定做理财计划的高水平理财师变得尤为重要，如今，高水平理财服务已在各大银行越来越普遍。作为首批通过权威认证的国际金融理财师（CFP），华夏银行济南分行个人业务部总经理助理于静近日接受了本刊记者采访。
CFP――稀缺人才
目前国际金融个人理财领域中最权威、最流行的职业资格认证，当数源于美国的金融理财师资格认证――CFP（全称CertifiedFinancialPlanner），现在全球持有CFP执照的人数仅有不到10万人。美国金融策划联合会的调查显示，国际金融理财师是名副其实的“金领人”，成为“最受尊敬的职业”之一。
据了解，2006年11月，中国内地首批国际金融理财师诞生，首批获认证的CFP总人数为488人，而在济南，首批通过CFP的人员也不过才7人。于静介绍说，虽然在发达国家，理财规划师已经很普遍，但在我国却还是新兴行业，在国外，理财师与客户都是“一对一”服务，一位理财师最多同时只能有几个客户；而在国内，一位理财师一般要有上百名客户，目前国内注册理财规划师缺口至少超过100万人，而山东省理财规划师缺口接近10万人，理财市场对高水平的金融理财师的需求已经越来越明显。
选择理财服务的标尺
目前不少银行理财中心的卖点直指个性化服务，而作为有理财需求的客户来说，如何选择理财产品显得尤为重要。
由于复杂而私人化的服务是通过一位位理财师传达的，所以拥有国际金融理财师的数量也逐渐成为衡量银行个人理财服务水平的重要标准之一。
“对于客户来讲，为什么会把钱委托给银行去打理，看重的还是银行的理财实力和水平，有值得信任的理财顾问，客户才会放心把自己的钱委托给银行。”因而，客户在选择理财服务银行的时候，可以重点考虑该银行的理财师水平。
于静表示，目前，国内的理财规划师绝大多数服务于银行、保险公司或其他金融机构，作为金融机构维护贵宾客户的一项增值服务内容，尚没有国际上流行的独立于任何金融机构之外的理财师。而作为CFP，虽然服务于金融机构，但是他们更多的是投资者的“理财经纪人”，CFP更应该以投资者的利益为出发点，帮助投资者进行产品选择和资产配置。
理财不是钱生钱
“我有20万元，通过你们的理财服务，1年后我能赚多少钱？”于静说，这是理财师平时听到最多的咨询声音，“许多客户认为理财就是投资，就是钱生钱，其实这是误区，理财包括投资，但又不仅仅是投资，但是，现在很多人只关心后者。”
金融理财师的工作通常是通过全面分析客户的财产状况，然后依据客户需要制定理财建议，或者针对客户某个单独问题进行理财建议，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，以满足客户长期的生活和财务目标。
“一般客户来到这里，开始都是咨询投资收益，后期会有20%客户转向咨询整个人生的财富规划。”
她解释说，理财注重的是人生整体规划，比方说今后孩子的教育投资、养老计划等等，“应将理财看作一个系统工程，比方说刚有孩子的夫妇，可以大约估算出孩子今后上学的费用，然后根据今后的收入情况计算出资金的差额，再去根据收益情况，有针对性地选择投资方向和产品。通过理财计划，规划今后几年甚至几十年的人生，使人的一生达到‘财务独立’，这才是理财的最高境界。”
CFP服务门槛有多高
那么，接受CFP的高水平服务是不是有“门槛”呢？于静介绍说：“其实针对不同层级的客户，国内已经有不同层次的理财师提供不同层次的针对，作为国际金融理财师，当前一般中资银行都把‘门槛’定在理财金额20万元左右。”
但是对于越来越多有理财需求的普通客户，银行同样提供了全面的理财服务，华夏银行济南分行个人金融处崔刚处长介绍说，目前普通百姓对于理财服务已经越来越重视，需求程度已经超过了高端客户，近期华夏银行售出的数千万基金，基本上都是在各营业网点通过理财师的指导下完成认购的，普通客户对理财师的依赖程度更高。
而且，作为个人化的理财服务，理财师对于接触不到半年的客户，一般不制定完整具体的理财方案和投资指导，“只有半年以上的交流和沟通，我们才会掌握客户全面真实的资产状况及理财要求，而且跟客户不经过磨合，没有信任，客户是不会将全部资产隐私全盘托出的。金融理财师的执业能力和职业道德是他们赢得消费者信任的最重要的因素，他们的世界就是责任的世界。”
至于很多人关心的服务收费情况，于静说：“CFP理财是作为银行提供给客户的一项增值服务，现在还没有额外的费用。”
理财从现在开始
很多人认为理财是事业有成之后的事情，其实不然，“越早进行财务规划，客户从整个理财过程中的受益也就最大，这是理财界人士的共识。但是不论从哪个年龄段开始理财，都可以从CFP高质量的理财服务中获益。年轻客户通过理财可以较早实现财务决策的科学化，避免浪费和财产的流失。同时由于政策的不断变更和生活环境、条件的变化，中年人和老年人适时调整其财务计划也是很有必要的。”
于静同时还介绍，目前很多孩子都已经拥有一定的资产，甚至有些孩子都拥有了股票，有些中小学都已经在逐步开设理财课程和讲座，帮助孩子从小养成良好的消费习惯，树立正确的理财观念。
理财规划的要求篇6
关键词：高职;个人理财与规划;教学分析
《个人理财与规划》是高职投资与理财专业的一门职业技能核心课程，也是其他金融类专业的专业能力拓展课程。个人理财业务是金融企业利用掌握的客户信息与金融产品，分析客户自身财务状况，通过了解和发掘客户需求，制定客户财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务过程。为了让高职学生毕业后能够胜任这些工作，教师在该课程教学中，不仅要向学生传授个人理财的知识与技巧，还要培养他们的综合观察、思考、分析及解决问题的能力。
一、高职院校《个人理财与规划》课程的特点
（1）综合性和系统性。高职《个人理财与规划》课程综合性突出，涵盖了金融、会计、经济、管理等诸多领域，需要学生拥有货币银行学、证券投资学、保险学、房地产金融学、国际金融学等诸多课程学习的基础，而且对不同课程知识之间的整合度较高。《个人理财与规划》课程以居民家庭理财规划为主要服务目标，包含着投资规划和生活规划两大类内容。投资规划不仅包括证券投资规划，而且还包括外汇、黄金等方面的投资规划。生活规划包括了现金规划、储蓄规划、消费信贷规划、房地产规划、保险规划、税收规划、子女教育规划、退休规划和遗产规划等诸多方面。（2）实务性和专业性。市场经济条件下，每个家庭都是经济活动单位，都需要解决如何扩大收入和如何合理消费的问题，一般情况下，家庭理财集中在投资上，很多人将理财等同于投资。但居民家庭生活的各个方面，都需要涉及到资金的分配问题，需要平衡好自身财力和消费水平的关系，因此，个人理财包含着比投资内涵更广、更为实际的内容。
二、高职院校《个人理财与规划》课程教学效果不佳的原因分析
（1）欠缺比较成熟的教材。当前市场上可供选择的《个人理财与规划》教材数量较少，比较成熟的《个人理财与规划》教材更是欠缺。现有的教材或偏重理论、实务操作性不强，或内容零散，系统性和时效性较差，直接影响了《个人理财与规划》课程的教学效果。（2）师资力量的匮乏。近年来，高职院校大规模的扩招，虽然给高等教育大众化的实现奠定了基础，但同时也暴露出高职师资队伍建设相对滞后的问题。一是教师数量不足导致学科梯队建设不合理，难以适应学校的发展;二是青年教师占比较大，这些青年教师多是从学校毕业后就直接走上讲台的本科生或研究生，缺乏实践锻炼的机会，教学经验不足。师资力量的匮乏已经成为《个人理财与规划》课程教学效果不佳的主要原因。（3）过多重视理论教学，教学方法缺乏多样性和有效性。对于类似《个人理财与规划》这类综合性较强的课程，教师在讲课中往往对实际操作重视不够，倾向于理论讲解，不能将更多有用而生动的内容引入课堂，忽视了对学生实际操作技能的培养;有些教师教学手段单一，不善于应用多媒体技术，教学过程不够生动;还有些教师不善于教学互动，一味的主导课堂。对学生而言，如果教师理论教学与学生实际需求结合不紧密，学生对该课程的兴趣会快速下降。
三、高职院校《个人理财与规划》课程教学建议
（1）选用高水平的教材。优质的《个人理财与规划》教材应系统性强、知识体系健全、编纂正确无误、重视实训环节并与课程特点相吻合。高职院校也可以组织专业课教师编写符合自己学校和学生特色的、针对性更强的教材，增大教材的可选择范围，满足师生的更多需求。（2）重视师资队伍的建设。师资队伍的建设主要着眼于两个方面：一是扩大师资队伍数量，缓解当前课务繁重的压力，主要办法是从现有相近专业教师中选择合适人员承担本门课程的教学。二是提升师资队伍质量。一方面积极引进有影响力的知名教授来担任专业带头人;另一方面加大对内部已有教师的培养力度，从学历、科研和下企业锻炼等方面提出更高要求，促进青年教师快速成长。（3）改革教学方法，注重实践教学。①任务驱动。根据各个金融机构的理财业务内容，编制出多项任务，引导学生积极进行各种基于真实业务的模拟操作和训练，把学习和工作融为一体，教师配合指导、答疑、评价，将理论知识的运用置于一个真实的工作任务中展开，完成后学生能够牢固掌握相应理财规划的设计与检验。②情景式教学。为了让学生在学习过程中产生犹如身临其境的感受，把课程的教学安排在“金融理财实训室”，按金融机构客户理财工作室的实际环境格局布置，形成了全真化理财业务环境工作氛围，学生在学校实践的就是其在实际工作中所面对的。③工学交替教学。按照教学需要带领学生到当地合作金融企业进行校外实习，并且定期合作举办证券投资大赛和投资理财规划大赛，并通过激烈竞争的大赛，来锻炼和磨砺学生，提高学生的个人理财与规划能力。
参考文献：