银行法律法规心得体会(精选8篇)
银行法律法规心得体会
经过此次学习活动,结合我平时在工作中的实际情景,对职业道德诚信,合规操作认识和临督防范认识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。
(1)加强合规文化学习,落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架,是我们柜员进行合规操作的前提,是我们金融几十年经营教训的精华,仅有按章办事,我们才有保护自我的'权益。
(2)提高自身业务素质,加强风险象环生防范认识。合规的贯彻执行,是以金融业务知识为基础合规制度的每一个项目,我们都能够从金融业务知识中找到答案,应当说加强自身业务素质的培养,就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全,但我们的经营大持续,我们的业务在拓展,难免有一些制度不完善,这就要求我们多加强自身的积累,对新业务的风险点有深刻的认识,防范于未然。
(3)强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排,严格要求不相容岗位职责相互分离,柜员的权限卡要按照事权进行划分,对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。
(4)深入开展内控合规教育,提高风险防范认识和自我保护认识的教育,认真学习各项规章制度,严格按照操作规程办理业务,不断强化员工风险象环生防范认识,从思想、经营理念产,全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育优良的风险控制文化,构成一种风险管理从有责的内控氛围。
经过合规教育活动找到了自我正确的价值观念与是非标准,对提高自我的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。
银行法律法规心得体会篇2
05级授权员是我行内勤风险控制最坚实的一道壁垒,通过本次培训,我更加深刻的认识到自身岗位的重要性。
我行业务系统来源于省联社,区别于其他银行。我行的授权业务是由授权员当场授权,授权员授权之后该笔业务就已经形成,无法更改了,基于此背景,授权员的职责就更加重要。
在日常业务中,有很多业务授权时必须要严加审核,例如大额现金存取,在审核业务凭证的同时,要确保现金数量是否与系统录入一致、存取款方向是否正确、办理业务的客户是本人还是代理人、身份证件是否过期等等。如果以上各项有漏审核的,就容易造成风险,如:客户由“取钱”变成“存钱”、存取款金额不对、非本人办理业务等等,非常容易引起客户对我行的不满,降低客户对我行的信任程度。
在平时工作中,授权员要掌握足够的业务知识,才能在柜员模棱两可的情况下给予指导。如果遇到少见的业务,在自身不够充分快回此项业务的情况下,可以咨询会计主管或者咨询相关业务部门,把少见的`业务吃透,如果怕忘记、可以准备一本专用笔记、避免出现同样问题还要再次咨询。这是我认为的岗位称职。也是我一直追求的工作态度。
在以往的工作中,我自身存在不少的问题,掌握的知识点不够、手头活多起来的时候授权审核不够认真等等问题,在今后的工作中,我会打起十二分精神,认真履行自身的岗位职责。在工作之余,也会尽可能的学习各种知识,完善自身能力,为自身争取进步,为支行争取荣誉。
银行法律法规心得体会篇3
近期我通过网络学院学习了银行业金融机构的相关法律法规,通过对相关法律法规的学习,切实提高了法律合规和谨慎经营意识,这次培训我感触颇深。
一是通过学习,进一步提升自身道德修养。银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。对于银行业从业人员个人来说,遵守职业道德规范是人人必备的必修课。通过对网络学院中有关金融违法犯罪条款的学习,使我深知自身必须具备的素养:一是诚信,人无信不立。不仅对客户、对经手的每一笔业务,对同事,对监管部门,诚信是最基本的准则。二是合规守法,合规操作,防范风险,对客户资金安全负责,对银行合规经营负责,也是对国家,对人民负责。三是专业精神。每一位银行从业人员都应熟悉本职工作,扎实掌握本岗位业务技能,从而高效准确的为客户服务,提升综合业务素质。
二是通过学习进一步提高业务风险防范能力。当前,金融互联网化发展速度加快,同时不法分子利用银行现行管理制度上的不完善,进行科技犯罪。因此要加强对不同的岗位职责和不同的岗位权限的严格控制,禁止岗位职责混淆,业务运作不能交叉,从源头上杜绝作案机会;还要加强事后监督。
三要继续加强金融法律法规的学习。金融业的快速稳定发展离不开法律法规的监督,加强金融法律法规的学习,有利于提高从业人员法律合规意识,保证业务安全合规,保护银行和客户的合法权益。在日常业务中,做到对可疑交易和非法交易有高度职业敏感度和洞察力,向客户宣传合法合规知识,改进工作方法,也有利于保障自身利益,防范利益被侵害,以有力的.内控促进银行业务安全发展。
通过此次学习活动,使我找准了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识,通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,为识别和控制业务上的各种风险增强能力,积极规范操作行为和消除风险隐患,增强维护商业银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大作用。
银行法律法规心得体会篇4
工行镇江丹徒支行营业部曲云霞同志进行18年来,一直从事柜面工作。正如无数工行女职员一样,她脸上展现着巾帼不让须眉的活力。她将三尺柜台当做自己的有力阵地,用真情、优质、高效的服务传递给每一位用户,用合规操作严格规定自己,形成了一道亮丽的风光线。她全年的业务量居支行前茅,无一笔风险事故出现,荣获省分行“合规标兵”个人荣誉头衔,是当之无愧的合规标兵和学习的榜样。
每个季度,曲云霞的个人业务量总是列居支行前茅,同时她的各项考核指标均能超额完成。她经常总是早早地来到网点,准备好每天工作所需的必要章、证,随着网点大门的开启,用饱满、热情的服务接待客人;对于业务上的难点,她总能耐心解决,给用户一个满意的.解答;她能做到令行禁止,用推进的内控机制武装自己,合规高效地申请业务。同时,针对新入行人员,她手把手指导新学员的业务技能,传授业务和合规知识,提升新学员的业务能力。
她将自己的岗位视为个人发展及工行发展保障的“螺丝钉”,正是这一颗颗小小的螺丝钉,才能确保工行“大机器”高速运转。在银产业激烈的竞争浪潮中,离不开每一个岗位的勤恳敬业、勤勉奉献。
她将自己工作上经验总结为“道”与“德”的追求:“道”是指工作方式,如果没有恰当的方式,就会迷失方向,只有自己瞄准方向,找准定位,合规操作,爱岗敬业,脚踏实地干业绩,才能为工行事业的兴旺提供动力;“德”是指工作态度,她从来没将自己的岗位视为一份“领工资”的工作,而是严肃看待、勤勉奉献,用优质的服务获得用户信任、有优异的业绩获得朋友认可、用严谨的操作争当合规标兵,她出众的服务和细致的操作获得了高度的认同,荣获了20__年度市级服务先进个人荣誉。
银行法律法规心得体会篇5
最近我们银行出现了一些问题,虽然问题出现在个别人身上,但必须引起我们大家的高度重视。这些问题的出现,着重说明了我们银行员工内控管理不严密,合规意识不规范,这有思想上的问题,也有工作上的问题,但根本是平时对学习不重视,遵守制度不严格。我是银行一名会计,要从出现的问题中吸取教训,要做到加强内控,深化合规,防范风险,需要抓好两方面工作:
一是我们银行每一位员工要提高警惕,树立金融风险意识,真正做到“金融必须安全,安全为了金融”,忠实履行自己的工作岗位职责,从自己的身边做起,从日常操作的小事做起,防微杜渐,铭记“千里之堤,溃于蚁穴”的古训,实现“内控防风险,合规保平安”的目标。
二是我们银行要树立现代银行经营理念,建立现代银行经营机制,规范现代银行管理方式,把加强内控,深化合规工作作为当前一项重要工作,提上议事日程,采取有力措施,杜绝一切金融风险,确保银行资产安全,实现健康持续发展。
为吸取教训,防止此类问题的再次发生,我们银行每个员工必须做到以下五点,确保加强内控,深化合规,防范风险,促进我们银行健康持续发展。
一是加强金融风险意识。每个员工要努力学习,掌握金融风险发生的'原因与规律,把警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入自己的心中,在任何岗位,任何工作中,思想上崩紧安全一根弦,时刻不忘金融风险。
二要加强自身建设。每个员工要认真学习,加强思想道德教育,要洁身自好,正确对待名利和金钱......
银行法律法规心得体会篇6
5月22日上午,安陆农商银行召开行务会,第一时间传达贯彻省联社“守规矩防风险建设合规银行”会议精神,在家班子成员,机关中层干部参加会议。
会议首先学习了省联社李亚华理事长在全省农商行“守规矩防风险建设合规银行”会议上的讲话。会议指出,此次在红安举办的学习班意义重大,是全面贯彻落实中央维护国家金融安全精神的需要,是全面贯彻落实省委、省政府抓好金融安全工作需求的需要,是全面贯彻落实中央和省委关于加强国有企业党的建设工作需求的.需要,是全面贯彻落实监管措施的需要,是全面贯彻落实省联社党委工作部署的需要。
会议要求每一名员工、每一名党员特别是党员领导干部都要严守政治规矩、严守组织规矩、严守工作规矩、严守廉洁规矩、严守道德规矩。大力防控信用风险、大力防控市场风险、大力防控操作风险、大力防控流动性风险、大力防控案件风险、大力防控股东风险、大力防控声誉风险。
最后,安陆农商银行董事长王义斌就具体落实李亚华理事长讲话精神提出五点要求:一是把省联社会议精神迅速传达到每一名员工,组织全员学习。二是存款要始终保持一定的市场份额,加大增存稳存力度。三是贷款准入要严格把控,宁缺毋滥。四是风险贷款化解要采取多种手段。五是贷款权限要动态调整。五是对经营困难企业,强化担保,适当降低贷款利率。
银行法律法规心得体会篇7
一个行业的良好发展关键在于用人,如果用人不当,即使再制订多么严密的规定法规,执行不当,一切都等于零。所以这就要求我们广大金融机构所有的工作员工必须依法树立合规的意识。端正自己的思想。在工作中严格要求自己,一切按规定办事。
众所周知,银行业是一个特殊的行业,整天与金钱打交道,因此我们在实际工作中一定会面临着各种各样的诱惑。这样一来,如何避免这些诱惑带来犯罪就成为了每个中行员工必修的课程。减少金融犯罪案件的发生,我们任重而道远。
作为一名中行员工,不仅应当具备一定的业务知识和能力,还应当有对法律的“敬畏”感;不仅仅应该做到懂法,更加应该做到守法。日常工作中,一方面,我们必须从杜绝工作中每一个细节性的差错、失误入手,“勿以恶小而为之,勿以错小而容之”,把依法合规经营的理念贯穿到每一个岗位、每一位员工、每一项工作中。另一方面,必须要坚持“合规前提”,把合规作为一切业务经营、内部控制和创新发展的前提,真正使“合规精神”渗透到经营管理的每一个环节,成为银行企业文化的重要组成部分。
“不以规矩,不成方圆”。法律是我们应当遵守的'“最起码的规矩”。仅仅“知法懂法”是远远不够的,还要“敬法畏法”才能够“常走河边不湿鞋”。当然,最高的境界还是以守法为前提的“法治精神”和以合规为前提的“合规精神”。
在今后的工作中,我会时刻谨记我行的规章制度,保持高度的警惕心,让自己的职业生涯有一个完美的结局。
银行法律法规心得体会篇8
现在人人都在提倡合规,那么合规到底怎么定义呢?
作为一名银行人应该坚持“恪守道德”、“遵纪守法”、“勤勉尽职”、“保守秘密”、“公平竞争”等合规要求。
每一名员工都应以依法合规经营为基本标准,主动合规,营造浓厚的合规氛围,让合规成为企业文化的一部分。每一名员工都应掌握与其工作职责相关的规章制度,积极主动地识别和化解合规风险。每一名员工都应切实承担与其工作岗位对应的合规责任,对其岗位经营管理活动的合规性负责。
一、要培养合规意识,端正经营思想,抓合规文化教育。要充分认识违规经营的危害性,正确平衡市场发展和风险防控及合规经营之间的.关系,抓内控案防,对发现的违规经营苗头,要坚决及时制止,避免形成重大风险隐患。紧抓合规文化教育,加强业务知识的学习,提高合规操作意识,开展警示教育活动,树立合规人人有责,合规创造价值,主动合规的合规文化,同时,加强对各分支机构的检查和督导力度,围绕重点工作开展风险排查,一经发现违规操作或风险隐患,必须严肃问责并督促整改,严防操作风险。
二、抓规章制度执行。在规章制度执行前,首先要有完善的规章制度机制。在经营管理活动中,规章制度先行,要有规章制度,在经营管理活动中才有执行的标准。其次员工要有意识地采取合规行为和手段,有时候我们工作中并不是缺少规章制度,而是缺乏对规章制度的执行,没有让我们的规章制度真正融入我们的经营工作中。有了规章制度,我们还必须具有主动去遵循规章制度的意识,在工作中逐步养成主动防控风险的习惯,这也是案件防控的重点。
合规经营人人有责,合规经营创造价值,为避免财产损失和名誉损失,合规经营是必然的。
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